支付行业再现巨额罚单！PingPong旗下支付机构被罚没4421万元_所涉何事？(萬元管理規定罰單)

5月31日晚间，人民银行总行对持牌支付机构——浙江航天电子信息产业有限公司（以下简称“航天电子：）开出4421万元的巨额罚单，同时三位时任公司高管也被处罚。

据了解，浙江航天电子是杭州乒乓智能技术有限公司（即“PingPong”）的控股子公司，持股比例为51%。
2020年9月，PingPong开始接受中信证券辅导，并向浙江证监局提交了深交所创业板IPO辅导备案。
但截至目前，上市依然没有实质性进展。

具体来看，人民银行罚单显示，航天电子共违反了8项规定：1.违反机构管理规定；2.违反商户管理规定；3.违反清算管理规定；4.违反账户管理规定；5.未按规定履行客户身份识别义务；6.未按规定保存客户身份资料和交易记录；7.未按规定报送可疑交易报告；8.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
因此，航天电子被警告，没收违法所得1596.314191万元，罚款2825.314191万元，合计罚没4421万元。

同时，时任公司总经理助理的牟某燕，对未按规定履行客户身份识别、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，共四项违规行为负有责任，被处罚款11.5万元。
界面注意到，此次被处罚的时任业务负责人牟某燕在2020年7月离任航天支付北京分公司法定代表人。

另一位时任公司商务部总监的张某权对违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反账户管理规定，共四项违规行为负有责任，被警告，罚款30万元。

对于上述罚单，界面向该持牌机构相关负责人询问，截至发稿，未得到回复。

公开资料显示，浙江航天电子信息产业有限公司成立于2002年，于2012年5月份获得支付牌照，获准开展预付卡发行与受理 (仅限浙江省) 以及互联网支付业务，并于2012年6月份完成续展，有效期至2027年6月26日。

2021年12月，浙江航天电子最大股东上海伊千发生股权变更，唯一股东中民未来控股集团退出，新增杭州乒乓智能技术有限公司成为上海伊千唯一股东。
这意味着，杭州乒乓智能技术有限公司通过上海伊千间接持有航天电子51%股权，成为第一大股东，曲线获批第三方支付牌照。

支付行业资深分析师王蓬博对界面表示，从违规问题来看，违规问题很“全面”，都是央行三令五申，最常见的违规情形，特别是提到的第8条——“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”，一般来讲容易出现高额罚单。
乒乓智能作为一家已经获批持牌经营的创业公司，但仍然需要遵守国内的合规要求。

此外，他表示，中国人民银行于5月23日起草并发布了《行政处罚裁量基准暂行规定(征求意见稿)》。
对于法定罚款金额超过500万元的罚单，从重处罚的幅度为法定最高金额的70%至法定最高金额罚单金额，也能间接证明性质的严重程度。